Funktioner af ejendomsforsikring for enkeltpersoner i reso. Beregning af ejendomsforsikring i reso garanti Køb på kontoret

Bedømmelse: 1 Udbetalingsscore: 3

I august 2015 faldt der især kraftige hagl på KMS og i Mineralnye Vody nåede størrelsen af ​​haglene på størrelse med et hønseæg, og nogle hagl var på størrelse med en tennisbold. Mit tre-etagers hus var forsikret under RESO-Dom-politikken til et beløb på 2.050.000 rubler for et realkreditlån fra Sberbank. Politiknummer SYS911746094. Polisen blev valgt med den maksimale risikopakke nr. 3, som var mulig for realkreditforsikring. Generelt beskadigede haglen taget og dets strukturelle elementer, afløbssystemet, hætten og beklædningen af ​​skorstenen, taget på verandaens baldakin, glaseringen af ​​loggiaen, beklædningen af ​​loggiaerne, porten til første sal hus, et blokglasvindue, et dobbelt trævindue - 3 enheder.., Alle reparationer inde i huset blev oversvømmet med elektriske ledninger og trægulve skulle udskiftes. Generelt skal alt udskiftes undtagen porten. Jeg samlede alle dokumenter, en ekspert fra forsikringsselskabet ankom, tog billeder af huset fra jorden fra alle sider, og så sagde de vent.

Et par gange blev jeg inviteret til kontoret for at skrive under på en foreløbig beregning. Generelt ringede jeg i tre måneder til Moskva, Stavropol og Pyatigorsk og spurgte, hvornår du ville betale. Jeg huskede alle tallene udenad, da alle specialisterne er meget travle mennesker. Da jeg underskrev den foreløbige beregning i Pyatigorsk, spurgte jeg, hvorfor der var så lidt der
Beløbet var 120 tusind, jeg husker ikke præcist. Jeg ringer til Moskva og finder ud af, hvem der tager sig af min
forretning, og jeg spørger ham. Jeg siger, at taget er beskadiget, og det skal helt udskiftes. Jeg vil ikke oplyse hans efternavn, men han sagde, at det var nødvendigt at foretage en ny undersøgelse på grund af nyligt opdagede omstændigheder. De foretog en inspektion og sagde, at de ville pladere det om ved hjælp af en slags borde, og at det ville vise sig at være meget mere, da taget var ved at blive skiftet helt ud. Igen ringer jeg konstant til Moskva, Stavropol, de fodrer mig med morgenmad og løfter.

I december 2015 modtog jeg en betaling på 56.271,14 rubler. Jeg ringer til forsikringsselskabet og
Jeg spørger, om du har lavet en fejl med beløbet, men du har overkorrigeret størrelsen af ​​tabet. Alt i alt
Jeg skriver et krav til Stavropol adresseret til direktøren og beder ham om at genberegne tabets størrelse. Jeg modtager et svar, lav en undersøgelse. I slutningen af ​​december bestiller jeg en ekspert
tabsestimat, der afspejler markedsværdien af ​​restaureringsomkostninger
(reparation) af ejendom under hensyntagen til slid - 446.697,25 RUB. Denne vurdering omfattede ikke
haglskader på husets væg på forsiden af ​​murstenen,
indvendig finish, trægulve og el-ledninger.

I marts sendte jeg et præjudicielt krav med en anmodning om at genoverveje det urimeligt reducerede betalingsbeløb på 56.271,14 rubler, i sagen DCH6375525 med en rapport, der bestemmer markedsværdien, omkostningerne ved at genoprette (reparere) ejendomsskader. Der er stadig intet svar (04/09/2016), jeg ringer til Pyatigorsk og beder dem se, hvad der står om min sag. Som svar blev sagen afsluttet.

Som et resultat gik seks måneders tid og en masse nerver tabt. Ligeledes i december bad jeg skriftligt om at få udleveret en kopi af forsikringsbegivenhedsrapporten, bad om en kopi af forsikringsselskabets forsikringsregler, på grundlag af hvilke aftalen med de enkelte forsikringsbetingelser i police nr. SYS911746094 blev indgået og hvilke grænser af ansvar for individuelle elementer som en procentdel af det forsikringsbeløb, det giver, bedt om at udstede en beregningsskade. Som svar gjorde de det klart for mig, at du ikke vil modtage noget. Ingen hos RESO kunne fortælle mig, hvilke grænser for ansvar for individuelle dele af huset i procent af det forsikringsbeløb, jeg er berettiget til i henhold til min police. De sagde, at det, der er skrevet i din stang, er en standardformular og ikke kan stole på. Ingen sagde, hvad denne pæl præcis forsikrer sig imod
hvilken slags skade?

Som et resultat råder jeg alle, ikke tro på ordene i historierne fra forsikringsselskabet. Man får det indtryk, at RESO bevidst slæber fødderne og chikanerer folk i håb om, at personen vil spytte på al denne ulækkerhed og ikke fortsætte med at genere forsikringsselskabet og forsøge at få i det mindste en passende betaling for skaden.

Jeg håber ikke længere på en fredelig løsning på problemet, og jeg råder alle til ikke at tro på historier fra RESO om, at alt bliver godt. Jeg skrev dette til folk, der skal forsikre deres bolig med et realkreditlån, så de ikke begår samme fejl som mig.

RESO-Garantiya 20/04/2016 9:50

God eftermiddag, Oleg Igorevich!

Virksomhedens specialister har igen studeret materialet i din betalingssag.

Vi vil gerne henlede din opmærksomhed på, at ejendomsforsikringen er udstedt i overensstemmelse med kravene fra banken, som er begunstiget i henhold til denne aftale.

Husets struktur (hovedbygning) er forsikret i henhold til kontrakten. Den indvendige udsmykning og de elektriske ledninger, hvis restaurering du søger om, var ikke forsikret.

Der blev udbetalt forsikringserstatning for skader på taget (taget), samt vinduer.

Vi beklager, at betalingsbeløbet ikke lever op til dine forventninger. Men vi minder om, at betalingen er sket i fuld overensstemmelse med vilkårene i den indgåede aftale.

Kontakt telefonnummer

Forsikringsprogram

Lejlighedsforsikring Husforsikring Ansvarsforsikring

Dine ønsker

Sende

RESO GARANTI

Ejendomsforsikring i RESO GARANTERET på de bedste betingelser!

Hvor meget koster det at forsikre en lejlighed hos RESO Garantiya?

Økonomi - koster 6.000 rubler.
Forsikringssummer:
Byggeri 3.000.000 gnid.
Efterbehandling 450.000 gnid.
Løsøre 300.000 RUB.
Civilretligt ansvar 300.000 RUB.

Express - koster 7.500 rubler. (med en franchise på 5.000 rubler - koster 6.000 rubler)
Forsikringssummer:
Konstruktiv 5.000.000 gnid.
Efterbehandling 500.000 gnid.
Løsøre 450.000 RUB.
Civilretligt ansvar 600.000 RUB.

Express 1 - koster 9.800 rubler. (med en franchise på 5.000 rubler - koster 7.800 rubler)
Forsikringssummer:
Konstruktiv 7.000.000 gnid.
Efterbehandling 700.000 gnid.
Løsøre 600.000 RUB.
Civilretligt ansvar 1.200.000 RUB.

Premium - koster 17.000 rubler. (med en franchise på 7.000 rubler - koster 12.800 rubler)
Forsikringssummer:
Byggeri 10.000.000 gnid.
Efterbehandling 1.200.000 RUB
Løsøre 1.000.000 RUB.
Civilretligt ansvar 1.700.000 RUB.

Premium 1 - koster 35.000 rubler. (med en franchise på 10.000 rubler - koster 27.000 rubler)
Forsikringssummer:
Konstruktiv 15.000.000 gnid.
Efterbehandling 2.000.000 gnid.
Løsøre 1.500.000 RUB.
Civilretligt ansvar 3.000.000 RUB.

Forsikringsobjekter

Lejlighed design– bygningens strukturelle elementer (vægge, lofter), vindues- og dørstrukturer, rørledninger i forskellige systemer.

Efterbehandling– afdækning af vægge, lofter, gulve, indvendige døre, indbyggede møbler.

Teknisk udstyr– varmeanlæg, gulvvarme, vandforsyning, kloakering, gasforsyning, overvågnings- og sikkerhedssystemer, ventilation, VVS-udstyr mv.

Løsøre– møbler, interiørartikler, lyd- og videoudstyr, elektronik, husholdningsapparater, musikinstrumenter, tøj, service, værktøj, husholdningsartikler mv.

Civilretligt ansvar- ansvar for at forvolde skade på liv, sundhed eller ejendom tilhørende tredjemand.

RESO-Garantia tilbyder den bedste mulighed for lejlighedsforsikring - for en fuld risikopakke, herunder:

Brand, lynnedslag, gaseksplosion;
skade på ejendom med vand eller damp på grund af ulykker i forskellige systemer eller oversvømmelse med væske, der kommer fra andre boligområder;
naturkatastrofer;
indbrud, røveri;
ulovlige handlinger fra tredjeparter - hooliganisme, hærværk, forsætlig ødelæggelse og skade på ejendom;
kollisioner, stød - kollisioner med køretøjer, kollisioner med dyr, faldende træer og andre genstande, faldende fly og deres dele, påvirkninger af lydbølger;

Og yderligere risiko: terrorisme, sabotage - begå en eksplosion, brandstiftelse eller andre handlinger for at krænke den offentlige sikkerhed

Udfyld formularen, vores specialist kontakter dig, rådgiver dig om ejendomsforsikringsprogrammet og laver en individuel beregning af lejlighedsforsikring.

Lejlighedsforsikring i RESO Garanti

Forsikringsselskabet "RESO-Garantia" har udført forsikringsaktiviteter i mere end 25 år og er en af ​​de førende på det russiske forsikringsmarked. Virksomheden tilbyder kunder ejendomsforsikringsprogrammer for pålideligt at beskytte fast ejendom mod røveri, brand, oversvømmelser og andre uforudsete hændelser.

Fordele ved ejendomsforsikring hos RESO-Garantiya

I slutningen af ​​2015 indtog virksomheden 3. pladsen blandt russiske forsikringsorganisationer i ejendomsforsikringssegmentet og indsamlede 3.163.807 tusind RUB. bonusser og betale 584.296 tusind rubler. til forsikringssager.

Den autoriserede kapital i IC "RESO-Garantia" er 10,85 milliarder rubler, og virksomhedens pålidelighedsvurdering vurderes af Expert RA-bureauet som usædvanlig høj "A++" med en stabil prognose. Selskabets forsikringsforpligtelser vedrørende betalinger er garanteret af genforsikringsselskaberne Munich Re, Hannover Re, Gen Re, SCOR, Partner Re. Antallet af RESO-Garantiya-kundebase er mere end 10 millioner enkeltpersoner og juridiske enheder.

Andre fordele ved forsikring i IC "RESO-Garantia" omfatter:

• evnen til at forsikre en bred vifte af genstande - lejligheder, huse, hytter, hegn, swimmingpools, drivhuse, teknisk udstyr;
• betaling af en forsikringspolice i rater;
• udbetaling af forsikringserstatning inden for 15 dage.

Forsikringsrisici dækket af policen

Alle ejendomsforsikringsprogrammer fra RESO-Garantiya garanterer erstatning for tab forbundet med følgende forsikringsbegivenheder:

• brand, gaseksplosion, lynnedslag;
• vandskade;
• naturkatastrofer (jordskælv, oversvømmelse, oversvømmelse, orkan, storm, tsunami, tornado, stenfald, jordskred, lavine, hagl, mudderstrøm);
• røveri, indbrud;
• skade forbundet med ulovlige handlinger fra tredjeparter;
• kollision med fremmedlegemer;
• terrorisme.

Typer af ejendomsforsikringsprogrammer

IC "RESO-Garantia" tilbyder flere ejendomsforsikringsprogrammer, der adskiller sig med hensyn til forsikringsobjekter. Listen over forsikringsrisici er identisk for alle programmer.

"RESO-hus"

Dette program blev oprettet for at forsikre landejendom og giver forsikring til sådanne objekter som:

• sommerhus, dacha;
• boligindretning;
• løsøre;
• hegn, hegn;
• landskabelige strukturer.

"Politik uden inspektion"

Forsikringsproduktet er designet til at forsikre landbygninger til en værdi af op til 1 million rubler. For at indgå en kontrakt er en foreløbig inspektion af ejendommen af ​​en virksomhedsrepræsentant ikke påkrævet.

"Brownie"

Dette program er designet til at forsikre en lejlighed, nemlig sådanne strukturelle elementer som:

• vægge, vinduer, døre, rørledninger;
• dækning af vægge, gulve, lofter;
• indbyggede møbler;
• opvarmning, ventilation, kloakering, gas- og vandforsyning, overvågnings- og sikkerhedssystemer;
• løsøre (interiørartikler, møbler, elektronik, udstyr, husholdningsapparater, service, værktøj, tøj).

Ud over de anførte forsikringsposter giver programmet livs- og sygeforsikringer til beboere i lejligheder mod ulykker samt en ansvarsforsikring. Registrering af "Brownie" forsikringsprogrammet er muligt i fire muligheder, afhængigt af den valgte mængde af forsikringsdækning - "Økonomi", "Preferential", "Express", "Premium".

Udgifter til ejendomsforsikringsprogrammer

Tabellen nedenfor giver omtrentlige data om omkostningerne ved ejendomsforsikring fra RESO-Garantiya i Moskva fra 2017.

Programnavn	Forsikrede risici	Størrelse af forsikringsdækning, gnid.	Udgifter til forsikring, rub./år
"RESO-hus"	brand, gaseksplosion, lynnedslag; vandskade; naturkatastrofer; røveri, indbrud; skade forbundet med ulovlige handlinger fra tredjeparter; kollision med fremmedlegemer; terrorisme.	hus - 6.500.000; bevægelse ejendom - 500.000; badehus - 800.000; garage - 300.000; hegn - 150.000.	30 520
"Politik uden inspektion"		hus - 500.000; bevægelse ejendom - 50.000; badehus - 250.000; brugsblok - 50.000.	6 480
"Brownie-præference"		lejlighed design - 1.500.000; efterbehandling - 300.000; bevægelse ejendom - 300.000;	3 000
"Brownie-økonomi"		lejlighed design - 3.000.000; efterbehandling - 450.000; bevægelse ejendom - 300.000; statsborger ansvar - 300.000.	6 000
"Brownie-Express"		lejlighed design - 7.000.000; efterbehandling - 700.000; bevægelse ejendom - 600.000; statsborger hæftelse - 1.200.000.	9 800
"Brownie-Premium"		lejlighed design - 10.000.000; efterbehandling - 1.200.000; bevægelse ejendom - 1.000.000; statsborger ansvar - 1.700.000.	17 000

Hvad er en ansvarsforsikring for driften af ​​en lejlighed? Hvilke typer tredjepartsforsikringer findes der? Hvordan fungerer en udvikleransvarsforsikring?

Hej kære læsere! Velkommen til HeatherBeaver-webstedet og dets ekspert, Denis Kuderin.

I dette nummer vil vi se på et interessant og relevant emne - ansvarsforsikring. Artiklen fortsætter rækken af ​​publikationer, der er viet til forsikringsbeskyttelse af borgere og juridiske enheder.

Materialet vil være nyttigt for ejere af erhvervs- og boligejendomme, bilister, husejere og mange andre kategorier af borgere.

1. Hvad er ansvarsforsikring?

I tidligere artikler skrev vi om, hvordan man giver forsikringsbeskyttelse til personlige ejendele. Men ofte i uforudsete situationer forvoldes skade på andres ejendom eller helbred.

I sådanne tilfælde kan du kompensere for ofrenes tab af egen lomme, eller du kan gå den anden vej - forsikre dit civilretlige ansvar. I dette tilfælde betales omkostningerne ikke af den skyldige bag ulykken, men af ​​forsikringsselskabet.

(GO) er en separat gren af ​​forsikringsmarkedet. Formålet med beskyttelsen under denne type forsikring er den forsikredes ansvar for at forårsage skade på ejendom, liv og helbred for tredjemand.

Eksempel

Petrovs gik til dacha i weekenden. Mens de hvilede sig, sprang et rør i deres lejlighed. En nabos lejlighed i underetagen var oversvømmet. Heldigvis havde Petrovs en ansvarsforsikring. Ofrenes tab blev mere end kompenseret af forsikringsselskabet. Ingen sagsøgte nogen, det gode naboforhold blev bevaret, ligesom begge parters økonomi.

Sandt nok vil civilforsvarsforsikring ikke beskytte mod administrativt eller strafferetligt ansvar. Hvis du for eksempel er skyld i en ulykke, vil forsikringen give dig mulighed for at betale for den skadede chaufførs tab, men du skal stadig være ansvarlig for, at nødsituationen opstår.

Forsikringen giver dig mulighed for at erstatte følgende typer skader:

• skade på materiel ejendom - omkostningerne til restaurering og reparation og relaterede udgifter;
• personskade – omkostninger til behandling, rehabilitering, pleje;
• skader forårsaget af miljøet som følge af produktion eller industrielle aktiviteter;
• moralsk skade.

At købe en civil forsikring er relevant for bilejere, lejlighedsejere, forretningsmænd - det vil sige for næsten alle kategorier af borgere. Dokumentet beskytter dig mod uventede udgifter og, hvilket også er vigtigt, sparer dine nerver.

En sådan forsikring er især nødvendig for beboere i lejlighedsbygninger. I lejligheder, hvor VVS-kommunikationen ikke har været opdateret i lang tid, er der altid risiko for en ulykke eller lækage.

Hvad hvis dine naboer lige har renoveret? Hvad nu hvis vand siver gennem loftet og ødelagde dyre møbler? I begge tilfælde vil forsikringen kompensere for skaden og eliminere lange undskyldninger. Selvom du selvfølgelig stadig skal undskylde ulejligheden.

2. Hvad er ansvarsforsikring - en oversigt over TOP 7 forsikringstyper

Selvom den forsikringsbranche, vi beskriver, er relativt ung, findes der mange typer ansvarsforsikringer.

De kan opdeles i to store grupper – frivillige og obligatoriske forsikringer. I det første tilfælde er alt klart: Forsikringsaftalen er udformet efter forsikringstagerens velvilje og ønske.

Tingene er mere komplicerede med den obligatoriske civilforsvarsforsikring. I det væsentlige er dette legaliseret tvang fra statens side af borgere og juridiske enheder til at tegne policer med forsikringsselskaber. Sandt nok forfølger loven et godt mål - at beskytte de økonomiske interesser for personer, der kommer til skade i forskellige former for uforudsete situationer.

Eksempler på obligatorisk civilforsikring er bilforsikring, rejseforsikring for personer, der rejser til Schengen-lande, forsikring af farlige industrianlæg - farlige industrianlæg.

Lad os i detaljer overveje alle typer af civilansvarsforsikringer.

Type 1. Motor Vehicle Owners Insurance (MTPL)

Kendt af alle køretøjsejere er "bilforsikring" et typisk eksempel på obligatorisk ansvarsforsikring. I henhold til MTPL-aftalen kompenseres skader påført en chauffør på grund af en andens skyld ikke af den skyldige bag ulykken, men af ​​forsikringsselskabet.

Sandt nok er der en specifik grænse for forsikringskompensation under MTPL-police. I 2019 er det lig med 400.000 rubler for materiel skade og 600 tusind for skader på sundheden.

Du finder mere detaljerede oplysninger om bilforsikring i publikationen "".

Hvis du ønsker det, kan du kompensere for mere betydelige omkostninger, men for at gøre dette skal du tegne en DoSAGO-police - frivillig civil ansvarsforsikring. Et sådant dokument supplerer den obligatoriske bilansvarsforsikring og træder i kraft, hvis skaden overstiger de grænser, der er fastsat i loven.

Spørgsmål om køb af forsikring er dækket i artiklerne "" og "".

Visning 2.

Uanset hvilken transportmetode, der anvendes, er transportvirksomheder (transportører) ansvarlige for lastens og passagerernes sikkerhed. Der er ensartede internationale standarder, der bestemmer grænserne for transportøransvar.

Først og fremmest vedrører disse standarder luftfartsselskabers og skibsejeres ansvar. Jernbanearbejdere og vognmandsvirksomheder har deres egne juridiske forpligtelser.

Forsikringssituationer tages i betragtning:

• forårsage skade på passagerers sundhed og deres liv;
• skade på bagage;
• tab eller beskadigelse af last;
• forsinkelse i levering af last eller passagerer på grund af transportørens fejl;
• skade på tredjemand som følge af en hændelse, der involverer transportøren.

Forsikringsselskaber er juridiske enheder, der ejer eller leaser køretøjer.

Forsikringsselskabet er fritaget for betalingsforpligtelser, hvis situationen er opstået på grund af forsikringstagerens overtrædelse af reglerne og betingelserne for transport.

Der ydes heller ikke erstatning, hvis transportøren har overtrådt brandbeskyttelsesstandarder, eller skaden er forårsaget af force majeure-faktorer.

For mere information, se artiklen "".

Visning 3. Miljørisikoforsikring

Denne type forsikring giver beskyttelse af forsikringstagerens ansvar for risici forbundet med negative påvirkninger af miljøet.

Sådanne aftaler udarbejdes af ejere, der ejer farlige anlæg - kraftværker, miner, olieraffinaderier og kemiske anlæg, tankskibe, fabrikker til fremstilling af sprængstoffer og giftige stoffer.

Hvis der opstår en lækage, ulykke eller menneskeskabt katastrofe på grund af ejerens skyld, afholder forsikringsselskabet omkostningerne. Da forsikringsbeløbene i disse situationer kan være ret betydelige, vil forsikringsselskabets ydelser ikke være billige.

Derfor er det kun store internationale forsikringsselskaber, der beskæftiger sig med at forsikre miljørisici. Sådanne aktiviteter er reguleret af miljølove, der er gældende på en bestemt stats territorium.

I Rusland er beskyttelse af miljørisici for farlige produktionsanlæg obligatorisk. Der er omkring 300 tusind sådanne industrier i Den Russiske Føderation. Alle skal have en lovpligtig ansvarsforsikring.

Visning 4. Ansvarsforsikring for producenter og sælgere

Selv tre gange dekoreret og fuldt robotiseret produktion producerer nogle gange defekte produkter.

Årsagerne til produktionsfejl er mange:

• krænkelse af arbejdsvilkår;
• udeladelser i design- og udviklingsstadierne af produktet;
• brug af forbrugsvarer af lav kvalitet;
• menneskelig faktor.

Skader i sådanne situationer påføres ikke kun forbrugeren. Producenten lider selv store tab.

For at beskytte sig mod uventede udgifter forbundet med produktion og salg af defekte varer, indgår virksomheden en forsikringsaftale, hvis gyldighedsperiode normalt er lig med garantiperioden for det produkt, der sælges. Forsikringsselskaberne i sådanne kontrakter er enten råvareproducenter eller sælgere.

Visning 5. Erhvervsansvarsforsikring

Essensen af ​​denne type forsikring forklares nemmest med et konkret eksempel.

Eksempel

En privat advokat lovede klienten, at han ville hjælpe ham med at vinde sin sag i retten og opkrævede et gebyr for sine ydelser. Men som følge af uforudsete omstændigheder gik det tabt, klienten led ejendomstab og sendte et krav til menneskerettighedsforkæmperen.

Heldigvis for sin lomme tegnede den forsigtige advokat en erhvervsansvarsforsikring, og klientens omkostninger blev betalt af forsikringsselskabet.

Denne form for forsikring udføres udelukkende for personer, der beskæftiger sig med private erhvervsmæssige aktiviteter. Tjenesten er relevant for advokater, mæglere, forhandlere, skønsmænd, læger og privatdetektiver.

Visning 6. Udvikler ansvarsforsikring

I Den Russiske Føderation er civilforsikring for udvikleren en obligatorisk procedure. En sådan forsikring hjælper med at returnere de brugte midler til investorer og aktionærer eller endda give dem boligareal i tilfælde af konkurs og ruin af byggefirmaet.

Loven trådte i kraft i januar 2014: Fra nu af kan udviklere kun tage penge fra kunderne, hvis de har en ansvarsforsikring til aktionærerne.

Visning 7. Forsikring for misligholdelse

En ret sjælden form for frivillig forsikring. En sådan politik købes af låntagere, der frygter, at de ikke vil være i stand til at tilbagebetale lånet fuldt ud og til tiden. I dette tilfælde er det forsikrede beløb ikke lig med lånet, men er kun en del af det (80-90%).

Tabellen viser tydeligt typerne af civilforsvarsforsikringer:

№	Arter	Ejendommeligheder
1	Bilejerforsikring	Obligatorisk procedure for alle bilejere
2		Beskytter transportvirksomheders ansvar for passagerer og gods
3	Miljørisikoforsikring	For farlige virksomheder - en obligatorisk procedure
4	Producentforsikring	Ansvarsbeskyttelse for fabrikationsfejl
5	Professionel risikoforsikring	Udøves af private
6	Udvikler Civilforsikring	Obligatorisk procedure siden 2014
7	Forsikring for misligholdelse	Praktiseret af debitorer til banker

Elena / Huse, dachas

Politik: SYS936144206

Den 17. december var der forsikringsbegivenhed – indtil nu. På trods af gentagne klager reagerede virksomheden RESO-Garantiya ikke på nogen måde, så jeg anlægger sag mod det.
Mennesker, undgå dette firma så vidt muligt! Hav under ingen omstændigheder noget med hende at gøre!

Permanent adresse for anmeldelse

Irina Ejendomsforsikring for private / Huse, dachas

Politik: SYS841900368

I 8 år forsikrede jeg min dacha med halvårlige betalinger. Efter den næste forlængelse af kontrakten i august forhøjede RESO forsikringsomkostningerne og dermed præmien. Jeg var enig. Men i policen forblev værdiansættelsen af ​​huset den samme (dvs. hvis der sker noget, vil pengene blive returneret baseret på den anslåede værdi, ikke den forsikrede værdi!). Dette er RESOs første trick! De lavede om på policen, men fjernede notaterne om, at huset er forsikret uden fundament (hvilket er 22 % af forsikringsomkostningerne). Dette er RESOs andet trick! Rettet. Og nu efter 5 måneder. De sender en besked om, at det allerede er 5 måneder. Kontrakten med mig blev opsagt på grund af manglende betaling på 100 rubler!!! Dem. Jeg vidste ikke engang, at jeg på grund af deres rettelser havde en gæld, og da jeg skulle betale for 2. halvår, så dukkede de op. Og hvis der skete noget med huset - undskyld, kontrakten blev opsagt på grund af manglende betaling! Da jeg krævede tilbagebetaling for disse 5 måneder, fortalte de mig, at der var sket en fejl - kontrakten blev ikke opsagt (selvom 2 operatører og ansatte i RESO-afdelingen bekræftede, at kontrakten var opsagt!!). Det er sådan en CYNISME!

Permanent adresse for anmeldelse

Vladimir Ejendomsforsikring for private / Huse, dachas

Politik: ID6116822

Vi har forsikret vores hus siden november 2008. Først hos Rosgosstrakh, derefter hos VSK og i de sidste tre år hos RESO (Sagsnr. ДЧ4972350). I hele forsikringsperioden forblev beløbet stort set uændret. Den 12. december brændte huset ned. Desuden blev det fuldstændig ødelagt, selv det monolitiske armerede betonfundament blev delvist ødelagt. Som forventet, "i henhold til reglerne", underrettede vi forsikringsselskaberne, udfyldte en ansøgning og leverede alle nødvendige dokumenter og billeder. De sendte en "uafhængig" ekspert fra DVS-Group LLC til webstedet. Den 23. december, da han var en time forsinket og uden at undskylde, tog eksperten billeder af alt, udarbejdede et par protokoller om, hvad der var tilbage og brændt - og det var her, vi skiltes. Samme dag sendte vi forsikringsselskaberne en beslutning fra brandsynsafdelingen på mail. For at undgå uoverensstemmelser blev originalen overført gennem ekspeditionen den 25. december. Det ser ud til, at alle formaliteter er gennemført, du kan forvente betaling inden for 15 hverdage, og beløbet i henhold til forsikringsaftalen er klart. For kombinerede bygninger (huset var beklædt med mursten) udgør "hele fundamentet" i overensstemmelse med forsikringsaftalen 16% af bygningens forsikringsbeløb (ekskl. ejendom). Hvis det er delvist ødelagt - væsentligt lavere. Hvad synes enklere - vurder skaden på fundamentet og her er resultatet, der skal betales. Det viste sig dog, at alt ikke var så enkelt. I henhold til Reglerne ringer vi efter 15 hverdage til forsikringsselskabet - hvornår til kassekontoret? Vyacheslav, en RESO-ekspert, oplyser, at beregningen ikke er foretaget og ikke klart kunne forklare, hvornår betalingen vil blive foretaget. Interessant - igen ingen undskyldninger. Så er det endnu mere interessant - en ekspert fra ICE ringer tilbage og "stolt" rapporterer, at han i bedste fald vil lave en skadesberegning inden den 24. januar, da han ikke havde til opgave at "overveje" RESO-eksperterne. Lad mig bemærke, at da jeg spurgte, hvorfor ICE-eksperten ringede til mig, fordi jeg ikke har noget "forhold" til ham, kunne souschefen for RESO-betalingsafdelingen, Inna, ikke forklare mig. Et legitimt spørgsmål opstår: hvorfor og for hvem skriver forsikringsselskabet reglerne? Et endnu mere interessant spørgsmål er: hvor meget vil skaden blive vurderet for os og hvornår? På en uge kan du selvfølgelig nogenlunde regne noget ud (et mysterium – hvordan?), og hvorfor ikke tage udgangspunkt i beløbet i policen og ansvarsgrænserne? Gad vide, hvad skal de så til? Når alt kommer til alt, på tidspunktet for indgåelsen af ​​en forsikringsaftale, blev ejendommens værdi beregnet. Hvor er disse beregninger? Det viser sig, at du har betalt forsikringspræmien løbende i 6 år - der er ingen spørgsmål, der er sket en forsikringsbegivenhed - vi betragter skaden på noget, der ikke længere eksisterer, praktisk talt ingen overhovedet. Tidligere blev RESO betragtet som en velrenommeret virksomhed, men nu?

Permanent adresse for anmeldelse

Vyacheslav Ejendomsforsikring for private / Huse, dachas

Politik: sys278958247

Forsikret i mere end 5 år i RESO-GARANTIA-selskabet To grunde er forsikret, 6
bygninger, lejlighed, bil Om vinteren i en af
bygninger, en forsikringsbegivenhed indtraf, taget kollapsede med vand, der væltede ind i bygningen. Som forventet kontaktede jeg forsikringsselskabet med en erklæring, afhentede den fulde pakke til tiden, anslåede skadesmængden til at være mindst 15.0000 rubler. bygherrerne bad om 20.000 rubler. Jeg troede, at alt var i orden, jeg sad og ventede, ikke et hej. (FORSIKRET UNDER DEN HEDE PAKKEN I går skrev jeg et retskrav. Lad os se, hvad der sker.
Konklusion LYT IKKE TIL AGENTER, når de siger, at du skal betale for forsikringer fra store, velrenommerede selskaber. Jeg modtog pengene fuldt ud ved en domstolsafgørelse!

Permanent adresse for anmeldelse

Tatiana Ejendomsforsikring for private / Huse, dachas

Politik: SYS399747196

For tre år siden forsikrede jeg min dacha hos RESO-Garantiya-selskabet i vinteren 2012, huset brændte fuldstændigt ned, den nøjagtige dato for branden er ukendt, da der ikke bor nogen i vores landsby på dette tidspunkt, og der var ingen; ringe til brandvæsenet. Brandinspektøren udtrykte personlig interesse i at undersøge branden, men jeg gengældte ikke. Derefter fik jeg en resolution i hænderne, hvoraf det stod, at brandårsagen var ødelæggelsen af ​​det brandsikre murværk mellem brændeovnen og husets væg og datoen for branden var angivet. Jeg skrev en separat erklæring til forsikringsselskabet, hvori jeg forklarede, at ovnen ikke havde de angivne defekter, på den angivne dato for branden var jeg i Moskva, og ikke i min landsby, og kunne ikke have ødelagt noget i nogen måde, og det er slet ikke klart, på hvilket grundlag inspektøren Brandtilsynet fastsatte datoen for branden. Medarbejderne i RESO-virksomhedens ejendomsbetalingsafdeling var dog ikke interesseret i mine forklaringer, ingen spurgte mig selv, hvordan begivenhederne skete. Jeg troede naivt på, at virksomheden var klar til at opfylde sine smukke løfter på hjemmesiden og værdsatte mig som kunde. MEN faktisk træffes beslutningen om betaling ikke på baggrund af RESO Companys egen undersøgelse af årsagerne til branden, men på baggrund af brandinspektørens resolution. Tror du brandinspektøren ved, at beslutningen om at betale RESO-forsikringsselskabet afhænger af, hvilken brandårsag han skriver i afgørelsen, har han en personlig interesse i at hjælpe RESO-selskabets klient? Selvfølgelig JA. Så formelt set er alle grundene til at nægte betaling opfyldt.
Nu ved jeg med sikkerhed, at de smukke ord på RESO Companys hjemmeside "vi er glade for at tilbyde dig forskellige muligheder for at beskytte ejendom" blot er et slogan for at indsamle penge fra den godtroende befolkning. Ingen ville engang beskytte min ejendom, de opkrævede mig omkostningerne ved forsikringen i 3 år, og RESO-selskabet fik sin fortjeneste.
DC 4362491, politik SYS399747196