Nyatakan sokongan kepada usahawan pemula. Program sokongan perniagaan serantau. Jenis bantuan: Subsidi untuk aktiviti kewangan dan ekonomi

Bantuan kepada perniagaan kecil dari negeri: 10 bidang keutamaan+ 3 jenis utama sokongan kerajaan + 5 tempat untuk pergi.

Bekerja "untuk bapa saudara anda" telah menjadi lebih pahit daripada lobak, dan hanya suara bos "tersayang" anda membuat anda merengek dengan jijik?

Kemudian anda mungkin sudah bermimpi untuk memulakan pelayaran bebas keusahawanan dan menjadi, jika bukan jerung perniagaan, maka ikan yang agak ketara.

Tetapi apa yang perlu dilakukan jika modal permulaan adalah ketat?

Jangan putus asa!

Malah negeri kita yang indah menyediakan bantuan perniagaan kecil.

Baca tentang cara mendapatkan wang untuk memulakan perniagaan anda sendiri.

10 bidang keutamaan bantuan kerajaan kepada perniagaan kecil atau Siapa yang sayang di hati anda?

Untuk tidak terlepas skop aktiviti anda, anda perlu mengetahui keutamaan negeri hari ini untuk membantu perniagaan kecil dan sederhana:

Usahawan yang baru memasuki laluan peperangan.

Mereka mahu melihat masa depan Steve Jobs, Donald Trumps dan Rockefellers dalam pendatang baru.

Dan siapa tahu - mungkin anda mempunyai keupayaan yang sama?

Sebuah syarikat yang menghasilkan sesuatu.

Negeri ini tidak begitu berminat dengan projek yang beroperasi berdasarkan prinsip "Beli rendah, jual tinggi," dan, saya fikir, anda juga begitu.

Mereka yang ingin melibatkan diri dalam eko-pelancongan.

Untuk berjaya dalam bidang ini, anda bukan sahaja mesti menyayangi Alam Semula Jadi, tetapi juga bersikap mesra seperti sedozen rakyat Georgia digabungkan.

Mereka yang baik seni rakyat dan segala yang berkaitan dengannya.

Adakah anda berfikir bahawa keupayaan anda untuk merancang sudu kayu tak guna?

pertanian.

Program bantuan perniagaan kecil juga ditujukan kepada mereka yang bermimpi melihat matahari terbit sambil memandu traktor di lapangan atau memerah susu jururawat basah Burenka.

Perumahan dan perkhidmatan komunal.


Jika anda mengimpikan keselesaan, kebersihan dan ketenteraman di mana-mana dan di sekeliling anda, dan anda bersedia untuk membersihkan, membaiki, menyental dan menggilap segala-galanya yang anda boleh lakukan untuk bersinar, anda boleh mengharapkan bantuan kerajaan untuk perniagaan kecil anda dengan selamat.

Barangan keperluan (pengeluaran).

Tidak mungkin pegawai kerajaan yang memutuskan sama ada untuk membantu anda akan berminat dengan salun yang membuat pakaian untuk anjing pusingan, tetapi kilang roti atau keju berkemungkinan besar.

bidang sosial.

Kami bersedia untuk menyediakan perkhidmatan atau menjual barangan atas syarat keutamaan kepada golongan miskin, pesara, orang kurang upaya, dsb. – berasa bebas untuk meneroka program untuk membantu perniagaan kecil dan sederhana.

Seperti yang mereka katakan, anda mendapat modal permulaan, penjawat awam mendapat "tanda" dalam ruangan "Pembangunan" bidang sosial"dan pelaksanaan program.

Perkembangan dalam bidang saintifik dan teknikal.

Malah pegawai mahu berasa seperti rakyat negara biasa, dan bukan ganas dari pulau Papua New Guinea.

Pelbagai inovasi.

Adakah anda merasakan potensi Kulibin? Bersedia untuk menaik taraf walaupun sudu anda?

Bantuan untuk perniagaan sederhana dan kecil hanya untuk anda!

3 pilihan untuk memberi bantuan kepada perniagaan kecil dari negeri ini

Daripada penganggur kepada ahli perniagaan yang berjaya: subsidi daripada Pusat Pekerjaan

Jangan menitiskan air mata buku kerja dengan notis pemecatan!

Adalah lebih baik untuk membiasakan diri dengan prosedur untuk mendapatkan subsidi daripada agensi pekerjaan yang terlibat dalam memberikan bantuan kepada perniagaan sederhana dan kecil:

Pertama sekali, daftar sebagai penganggur di Pusat terdekat.

Percayalah, walaupun anda mempunyai pengalaman sepuluh tahun sebagai pengarah kilang minyak, tidak ada yang memalukan atau tercela dalam hal ini.

Dan lebih-lebih lagi, tidak ada salahnya meminta bantuan untuk hidup anda;

Tulis rancangan perniagaan terperinci dengan semua pengiraan yang anda ingin terima subsidi.

Lagipun, betul kata ibu bapa saya menasihatkan saya untuk melanjutkan pelajaran ke peringkat kedua.

Jadi ingat semua yang anda telah diajar Fakulti Ekonomi, berunding dengan usahawan yang berjaya, baca contoh projek di Internet yang menang dalam pelbagai program;

Tulis permohonan untuk menyertai pertandingan.

Dan jangan takut, dalam apa jua keadaan ia akan memberi manfaat kepada anda.

Jika anda telah membuat kesilapan yang serius dalam , pakar akan menunjukkannya kepada anda;

• Selepas kelulusan pelan dan penerimaan wang, buka perniagaan (LLC atau usahawan individu) dan akhirnya merasai udara bebas keusahawanan;

Amaun maksimum subsidi tidak dihadkan oleh undang-undang dan diberikan secara tidak boleh ditarik balik.

Tetapi adalah jelas bahawa bergantung kepada bantuan daripada kerajaan, anda tidak seharusnya melepaskan diri dari realiti dan menulis projek, sebagai contoh, untuk pembinaan loji kereta.

Jika tangan anda gatal-gatal, lebih baik bermula dengan bengkel membaiki kereta di kawasan anda!

Anda perlu mengambil kira setiap ruble subsidi yang dibelanjakan.

Setiap sen mesti dibelanjakan mengikut projek yang diluluskan oleh suruhanjaya, disahkan oleh dokumen yang berkaitan (perjanjian, cek, sijil kerja siap, penyata bank, dll.).

Jadi, tidak mungkin untuk menerima bantuan daripada negeri untuk perniagaan kecil atau sederhana dalam bentuk subsidi, dan kemudian pergi untuk belajar meluncur di pulau-pulau.

Skim untuk menerima subsidi daripada Pusat Pekerjaan dibincangkan secara terperinci dalam infografik:

5 langkah terima bantuan kepada perniagaan kecil dan sederhana dalam bentuk geran kerajaan atau Jalan boleh dikuasai oleh mereka yang berjalan kaki

Pemberian itu tidak boleh dibayar balik bantuan kewangan perniagaan (kecil dan sederhana), disediakan dalam bentuk pembayaran sekali dan diperoleh mengikut skim berikut:

Kumpul kertas-kertas yang disertakan.

Sebelum menghantar permohonan, anda perlu mengetahui dokumen yang perlu disokong.

Mereka biasanya meminta anda memberikan salinan pasport, buku kerja, diploma, rancangan perniagaan dan pengesahan bahawa anda masih belum menerima subsidi tunai atau pembayaran.

Pakej dokumen mungkin berbeza bergantung pada.

Memohon penyertaan dalam pertandingan untuk mendapatkan geran negeri.

Dan semoga nasib baik mengiringi anda, dan semoga ahli suruhanjaya itu setia.

Tunggu keputusan pegawai.

Anda boleh dengan gugup mengetuk ambang tingkap di rumah atau mengganggu pelayan bar di kafe terdekat dengan perbualan tentang perniagaan anda sendiri.

Ikuti kursus keusahawanan di dana sokongan perniagaan kecil serantau.

Ya, ya, anda perlu mengingati zaman pelajar emas anda, jika tidak, anda tidak akan melihat bantuan daripada negara.

Dapatkan geran dan mula bekerja.

Sekarang tidak akan ada bos di atas kepala kecil anda yang cerah dan semua "jambs" akan menjadi milik anda sahaja.

Pada hakikatnya, perkara berikut boleh bergantung kepada bantuan kerajaan untuk pembangunan perniagaan kecil (geran):

• mereka yang memberi pekerjaan kepada orang lain (penciptaan pekerjaan);
• mereka yang bersih di hadapan undang-undang dan pemiutang;
• mereka yang telah berkecimpung dalam perniagaan sekurang-kurangnya setahun.

5 ciri mendapatkan pinjaman keutamaan dari negeri dan bukan sahaja atau Pinjaman Hayat

1. Mendapatkan pinjaman sedemikian akan menjadi alternatif yang baik bagi mereka yang tidak perlu bergantung kepada "hadiah percuma" dalam bentuk geran atau subsidi yang tidak boleh dibayar balik, tetapi cita-cita keusahawanan mereka tidak membenarkan mereka tidur pada waktu malam.

Mereka yang ingin melibatkan diri dalam salah satu bidang yang diperlukan oleh kerajaan mempunyai peluang yang lebih besar untuk menerima wang dengan faedah yang minimum.

Contohnya, pengeluaran inovatif, pengeluaran barangan untuk eksport atau penggantian import, penciptaan peralatan minyak dan gas.

Kadar purata pinjaman sedemikian ialah 5-6% setahun. Tidak teruk, bukan?

Anda boleh mendapatkan pinjaman keutamaan dengan menghubungi bank rakan kongsi dana sokongan perniagaan serantau atau perbandaran.

Jika institusi kewangan telah meluluskan projek itu (pujian syurga!), maka perjanjian diwujudkan antara anda, bank dan dana.

Jika anda tidak mempunyai apa-apa untuk ditawarkan sebagai cagaran untuk pinjaman, dana boleh bertindak sebagai penjamin kepada bank.

Ini akan menjadi bantuan yang baik apabila memulakan perniagaan anda.

Untuk mendapatkan wang dengan faedah minimum (pinjaman), anda boleh mendapatkan bantuan untuk perniagaan kecil dan sederhana anda bukan sahaja dari negeri, tetapi juga terus dari bank, komuniti kredit, dll.

Ramai daripada mereka mempunyai program khas untuk membantu perniagaan kecil.

Bersedia untuk fakta bahawa dokumen dan kebolehpercayaan anda akan dikaji tidak kurang dengan teliti berbanding semasa menyertai Perkhidmatan Keselamatan Presiden.

5 tempat yang akan membantu perniagaan kecil atau Ke mana hendak pergi, ke mana hendak pergi?

Kebanyakan maklumat terperinci maklumat tentang program bantuan perniagaan kecil dan nasihat pakar boleh diperolehi daripada:

Bandar (daerah), pentadbiran wilayah.

Jangan ragu untuk pergi ke jabatan ekonomi dan mengetahui tentang geran tempatan, pameran, pertandingan, program, dll.

Adakah anda mempunyai sesuatu untuk ditunjukkan dan dibanggakan?

Dana serantau untuk menyokong perniagaan kecil.

Seperti yang mereka katakan, Tuhan sendiri memerintahkan untuk menipu mereka dengan idea-ideanya perniagaan yang berjaya dan meminta wang untuk .

Alamat pejabat perwakilan boleh didapati di Internet.

Pusat pekerjaan.

Jika status penganggur tidak sesuai dengan anda, pekerja badan-badan ini dengan senang hati akan menyokong projek keusahawanan yang berfaedah dengan subsidi;

Organisasi awam.

Jika terdapat organisasi di bandar anda yang menghimpunkan usahawan, seperti English Gentlemen's Country Club, mengapa tidak mengambil peluang untuk memberitahu mereka tentang idea perniagaan anda yang menakjubkan?

Kepada pelanggan, penaja, malaikat perniagaan.

Pendek kata, kepada mereka yang telah membuktikan kejayaan mereka sejak dahulu lagi dan kepada semua orang, tetapi kini sangat bosan dengan menjangkakan pandangan keusahawanan baharu.

Dan di sini anda dengan mata berkilauan - bukankah kebahagiaan?

5 cara tambahan negara boleh membantu perniagaan kecil atau "Bukan dengan wang sahaja!"

Latihan percuma(kuliah, latihan, kelas induk, program latihan, seminar, dll.).

Dalam perniagaan, harga kesilapan adalah terlalu tinggi - wang anda sendiri, wang rakan kongsi anda, kepercayaan pekerja anda, dan yang paling penting, harga diri anda sendiri.

Jadi ilmu tidak akan pernah berlebihan.

Perundingan percuma mengenai aspek ekonomi, undang-undang, dsb.

Pada mulanya, dalam perniagaan, anda akan berasa kurang yakin daripada Natasha Rostova pada bola pertama, jadi jangan teragak-agak untuk menghubungi orang yang berpengetahuan untuk mendapatkan maklumat.

Perbandaran mengadakan pelbagai pameran, jualan dan pameran untuk memberi peluang kepada usahawan muda untuk menyinar.

Mungkin, setelah mencuba pastri yang sangat lazat sekali, beberapa wanita muda akan melupakan perkataan "diet" dan akan datang kepada anda setiap pagi untuk croissant pagi.

Peruntukan premis, tanah, peralatan pengeluaran dan sebagainya untuk kegunaan percuma.

Anda akan memahami semua keindahan bantuan ini kepada perniagaan kecil dan sederhana apabila anda mengetahui harga untuk menyewa pejabat atau gudang.

1. Menyediakan penggunaan infrastruktur khusus secara percuma, yang dicipta untuk membantu jerung perniagaan yang sedang berkembang(pejabat, ruang kerja bersama, inkubator perniagaan).

Untuk mendapatkan semua maklumat, beliau menasihatkan untuk berkawan dengan pegawai pentadbiran bandar dan sentiasa memantau laman web agensi kerajaan.

Vladislav Maryasov akan bercakap tentang bagaimana dan di mana institusi kerajaan adalah lebih baik untuk mendapatkan sokongan kewangan dalam videonya:

3 kategori orang yang mungkin tidak mempunyai harapan untuk program bantuan perniagaan kecil atau Pergi, kami tidak mengharapkan anda!

Bankrap atau hampir muflis.

Jika pengalaman keusahawanan pertama anda ternyata menyedihkan (atas sebab tertentu anda tidak menganggap bahawa kuki roti halia dijual dengan baik hanya semasa cuti Krismas) dan prosedur kebankrapan rasmi telah bermula, maka anda boleh melupakan wang dari negara.

Mereka yang mempunyai sejarah kredit yang buruk.

Kami bercakap tentang pinjaman keutamaan sebagai sebahagian daripada bantuan kepada perniagaan kecil dan sederhana, dan pinjaman bank biasa dengan kadar faedah "draconian".

Mereka yang berhutang kepada negara.

Berikut adalah satu lagi sebab yang baik untuk membayar cukai dengan kerap. Jika tidak, apabila anda ingin menjadi seorang usahawan, anda tidak akan mendapat bantuan untuk perniagaan kecil anda.

Di sebalik segala kesulitan yang meruntuhkan darah usahawan baharu, mereka harus memanfaatkan segala peluang untuk memajukan perniagaan mereka.

Hari ini, setiap warga dewasa ketiga negara kita berfikir tentang pembukaan perniagaan sendiri. Perniagaan kecil yang anda boleh lakukan untuk kesenangan anda sendiri dan pada masa yang sama mengaut keuntungan adalah impian yang hidup dalam kebanyakan kita.

Walau bagaimanapun, bagi majoriti rakyat Rusia, impian ini kekal sebagai keinginan yang tidak tercapai, dan hanya kerana mereka tidak tahu tentang program untuk membantu perniagaan kecil di negara ini. Bagaimana untuk membuka perniagaan anda sendiri dengan bantuan negara. Program negeri sokongan perniagaan kecil 2017.

Program negeri pada tahun 2017 adalah pelbagai. Hari ini, sesiapa sahaja boleh menyedari dirinya, walaupun tanpa modal permulaan. Sudah tentu, jika anda meminta bantuan tanpa rancangan dan idea tertentu, anda tidak akan diberikan. Tetapi jika anda serius untuk menjalankan perniagaan dan mempunyai idea khusus tentang bagaimana anda ingin mendapatkan wang, kerajaan sedia membantu anda membuka perniagaan anda.

• Jadi di mana hendak bermula? Langkah pertama sebelum memulakan perniagaan anda sendiri ialah menguasai kemahiran tertentu. Untuk tujuan ini, pusat pekerjaan boleh menawarkan pelbagai kursus latihan dan seminar. Selain itu, anda boleh belajar secara percuma. Semasa kelas anda akan diajar cara menjalankan perniagaan, anda akan menguasai asas perakaunan dan memahami cara mempromosikan perniagaan anda untuk membuat keuntungan sebenar. Kursus yang tersedia:
• Perakaunan.
• Menguasai profesion.
• Pengurusan kakitangan.
• Pengurusan kewangan.
• Pemantauan pasaran.

Pembangunan strategi perniagaan. Kemahiran ini diperlukan untuk memahami cara mencipta perniagaan anda sendiri dan cara menjalankannya. Negeri sedia memberikan bantuan dalam perkara ini tanpa sekatan, anda hanya perlu datang ke pusat negeri

pekerjaan, mendaftar sebagai penganggur dan menerima sokongan yang diperlukan.

Bantuan kewangan

Menyokong perniagaan kecil pada 2017 juga termasuk menyediakan bantuan kewangan kepada usahawan permulaan. Walau bagaimanapun, ia sememangnya lebih sukar untuk diperoleh daripada perundingan atau latihan.

Untuk menerima subsidi atau pinjaman mudah untuk memulakan perniagaan, anda perlu mempunyai idea dan rancangan perniagaan yang jelas. Anda perlu memahami bahawa bantuan kewangan dari negeri adalah terhad dan hanya mereka yang mempunyai projek yang menarik

• . Bantuan kewangan dari negeri mungkin seperti berikut:
• Subsidi. Bantuan ini disediakan untuk pembangunan perniagaan. Iaitu, jika anda sudah mempunyai perusahaan yang beroperasi, anda boleh mengambil subsidi untuk pembelian peralatan atau pemerolehan aset. Subsidi boleh sehingga 90% daripada kos peralatan.
• Bantuan untuk penganggur. Jika anda kehilangan pekerjaan, anda boleh menghubungi pusat pekerjaan dan menerima pampasan untuk kehilangan pekerjaan. Geran tersebut dikeluarkan dengan syarat anda menggunakan wang ini untuk membuka perniagaan anda sendiri. Pada tahun 2017, jumlah pampasan ialah 57-59 ribu rubel.
• Bantuan pembayaran balik pinjaman. Seorang usahawan swasta boleh menerima bantuan daripada kerajaan dalam bentuk pembayaran sebahagian daripada faedah pinjaman. Dengan mengambil pinjaman untuk membuka atau membangunkan perniagaan, anda hanya akan membayar balik badan pinjaman, dan kerajaan akan membayar separuh daripada faedah.
• Penyertaan dalam pameran itu. Selalunya, bantuan sedemikian boleh diperoleh sepenuhnya secara percuma. Pihak penganjur akan melengkapkan diri tempat membeli belah malah sedia membantu dalam penghantaran barangan atau peralatan. Penyertaan dalam pameran itu membolehkan anda mencari rakan kongsi dan pembeli baharu.
• Bantuan untuk petani. Jika anda mempunyai ladang, anda boleh mendapatkan pinjaman keutamaan untuk pembelian peralatan pertanian, benih dan baja. Anda juga boleh menggunakan wang ini untuk membeli ternakan dan mengembangkan isi rumah anda. bangunan atau membeli peralatan.

Pinjaman keutamaan

Hari ini, bank juga boleh menawarkan bantuan kepada usahawan baru. Banyak institusi kredit mengeluarkan pinjaman untuk memulakan dan membangunkan perniagaan dengan syarat yang boleh diterima. Pinjaman ini dicagarkan; harta tanah atau perniagaan peminjam boleh digunakan sebagai cagaran.

Mendapatkan pinjaman bank boleh menjadi lebih mudah daripada bantuan kerajaan. Ini disebabkan oleh fakta bahawa bank memerlukan pakej minimum dokumen dan permohonan disemak dalam masa beberapa jam.

Bagaimana untuk mendapatkan bantuan daripada negeri

Perlu diingat bahawa bantuan kewangan daripada negeri dikeluarkan secara kompetitif. Projek yang paling menarik dan menjanjikan menerima geran dan subsidi. Jadi jika dalam anda bandar kecil Sudah ada sedozen pencuci kering, maka anda tidak akan menerima dana untuk membuka satu lagi. Tetapi jika anda menawarkan komisen projek asal, permohonan anda mungkin diluluskan. Apabila menerima dana daripada negeri, anda perlu melaporkan apa dan berapa banyak yang anda belanjakan. Ini adalah perlu supaya wang itu digunakan untuk tujuan yang dimaksudkan.

Selain wang, usahawan baru boleh menerima bantuan lain. Jadi anda boleh mendapatkan pejabat dari negeri dengan sewa nominal atau membeli peralatan pada harga yang lebih rendah. Semuanya bergantung pada jenis perniagaan yang akan anda jalankan. Perlu diingat bahawa keutamaan diberikan kepada usahawan yang ingin menghasilkan barangan atau menyediakan perkhidmatan. Jika anda ingin berdagang, lebih baik anda menghubungi bank.

Pendapat kerajaan

Menurut A. Ulyukaev sokongan kerajaan perniagaan kecil dan sederhana adalah keperluan strategik untuk Rusia. Berbanding dengan negara lain, hari ini di Rusia peratusan orang yang bekerja dalam perniagaan kecil dan sederhana adalah terlalu kecil.

Program ini juga akan membantu membawa usahawan yang menjalankan aktiviti tidak berdaftar keluar dari bayang-bayang.

Hari ini, kerajaan melakukan segala yang mungkin untuk memastikan rakyat biasa boleh membuka perniagaan mereka sendiri dan berdaya saing dalam pasaran negara. Untuk menyokong usahawan, Perbadanan Perniagaan Persekutuan telah diwujudkan, yang menyediakan sokongan kewangan kepada usahawan pemula. Menurut A. Ulyukaev, keusahawanan di negara kita berkembang pesat, dan kerajaan akan menyediakannya dengan semua bantuan yang diperlukan.

Menyokong perniagaan kecil pada tahun 2017, program negeri akan memungkinkan untuk menyediakan pekerjaan untuk rakyat yang paling terdedah di negara kita, jadi, sebagai contoh, kini wanita yang mempunyai anak atau orang kurang upaya dapat menyedari diri mereka dan melakukan apa yang mereka suka. Untuk mendapatkan maklumat terperinci tentang program kerajaan, anda boleh menghubungi pusat pekerjaan, di mana semua orang akan disediakan bantuan yang diperlukan dalam memulakan perniagaan anda sendiri.

Dalam amalan antarabangsa, bahagian penambahan bajet negeri disebabkan perniagaan kecil boleh sehingga 30-60 peratus. Kementerian Ekonomi beberapa negara di rantau Asia-Pasifik, lembangan Mediterranean, dan juga Eropah Tengah boleh berbangga dengan rekod yang sama.

Di Rusia, angka ini adalah susunan magnitud yang lebih rendah. Keadaan yang sama berlaku untuk peratusan penduduk yang bekerja dalam perniagaan kecil dan sederhana. Semua beberapa tahun kebelakangan ini malah dekad yang telah berlalu sejak peralihan negara ke ekonomi pasaran, program untuk menyokong pembangunan perniagaan kecil diguna pakai hampir setiap tahun. Hasilnya, hari ini bantuan kerajaan kepada perniagaan kecil disediakan dalam rangka kerja program sokongan persekutuan dan wilayah. Kadangkala nampaknya pertumbuhan pengaruh perniagaan kecil ke atas ekonomi negara hanya dihalang oleh beberapa ketidakkonsistenan dalam tindakan pegawai dan usahawan baru.

Keutamaan yang lebih tinggi dalam menerima bantuan ialah industri desa. Sebagai contoh, atau lembu.

Penternak lebah juga boleh mengharapkan bantuan sedemikian. Kami mempunyai bahagian berasingan tentang perniagaan lebah.

Sekiranya perniagaan kecil mengharapkan bantuan sebenar daripada kerajaan? Siapa yang memerlukan dan relevan bantuan sedemikian?

Bagaimanakah kerajaan membantu perniagaan kecil? Memandangkan negeri ini berminat untuk menambah bajet dan menambah bilangan pekerjaan melalui perniagaan kecil dan sederhana, kemungkinan menerima bantuannya secara teori wujud. Ini termasuk bantuan dalam bidang kewangan. yang paling banyak pilihan yang mudah bantuan adalah subsidi percuma dan tidak boleh dibayar balik. Semua yang dijalankan dalam rangka pemberian bantuan kepada perniagaan kecil adalah berdasarkan program negara bersatu yang diterima pakai untuk pembangunan perniagaan kecil dan sederhana. Ia biasanya dibangunkan untuk setiap tahun kalendar yang akan datang atau dua tahun. sah pada masa ini program kerajaan sokongan perniagaan kecil untuk 2013-2014. Pemilikan jawatannya sering memberikan bantuan penting dalam memproses permohonan untuk bantuan kerajaan.

Membantu dalam memulakan perniagaan

Tahap bantuan yang diberikan bergantung pada arah pengeluaran baru. Malah, mana-mana perusahaan kecil boleh menerima subsidi daripada negeri untuk perniagaan di peringkat wilayah dan persekutuan dalam bidang berikut:

• latihan, latihan lanjutan dan latihan semula pakar;
• bekerja dalam bidang penyertaan dalam kempen pengiklanan dan acara pameran dan kongres;
• pelesenan;
• aktiviti untuk membuka perusahaan;
• pembelian peralatan dan peralatan komputer;
• pemilihan pilihan untuk menyewa premis;
• membuka perniagaan.

Penilaian kebolehlaksanaan pemberian subsidi untuk memulakan perniagaan dijalankan oleh agensi kerajaan berdasarkan rancangan perniagaan perusahaan kecil dan berdasarkan pilihan hala tuju kerja. Sebaik-baiknya, ia harus bertepatan dengan hala tuju keutamaan pembangunan ekonomi di rantau ini.

Di kebanyakan wilayah, kawasan keutamaan termasuk:

• perniagaan yang inovatif;
• pertanian;
• pengeluaran barangan dalam sektor benar.

Sokongan negeri juga termasuk peluang yang diberikan kepada perniagaan kecil untuk memohon kepada inkubator perniagaan. Ini adalah prospek yang mudah untuk menerima bantuan undang-undang untuk perniagaan kecil, bantuan dalam membangunkan rancangan perniagaan dan isu-isu lain.

Untuk meningkatkan prospek menerima subsidi, pakar mengesyorkan memasukkan penyediaan pekerjaan kosong kepada orang yang berdaftar di bursa buruh dalam senarai aktiviti keutamaan organisasi yang diwujudkan. Faedah ini juga ditujukan kepada mereka yang menganggur yang merancang untuk membuka perniagaan kecil mereka sendiri.

Dalam rangka pemberian dan subsidi untuk penyediaan yang betul dokumen yang anda boleh dapatkan daripada 40 hingga 60% daripada jumlah yang diperlukan untuk memulakan pengeluaran. Pemberian dan subsidi kepada perniagaan kecil yang beroperasi dalam rangka program persekutuan atau wilayah boleh disediakan hampir setiap tahun.

Pilihan alternatif ialah mengambil bahagian dalam pelaksanaan perintah kerajaan. Data mengenai pertandingan yang diumumkan untuk melaksanakan perintah kerajaan diterbitkan di laman web organisasi kerajaan. Mengenai sumber ini, rancangan untuk menyiarkan pertandingan dan topiknya diterbitkan pada penghujungnya tahun kalendar kepada yang seterusnya. banyak perintah kerajaan memberi keutamaan kepada peserta pertandingan yang mewakili perniagaan kecil.

Bantuan dalam membangunkan perniagaan kecil sedia ada

Sokongan untuk perniagaan kecil sedia ada dan mereka yang mempunyai petunjuk pembangunan positif juga disediakan dalam rangka kerja program ini. Di samping itu, dalam beberapa tahun kebelakangan ini, trend adalah untuk pegawai kerajaan membangunkan mekanisme untuk merangsang pembangunan sektor pembuatan. Program sebegini disokong melalui pemberian subsidi dan pinjaman khas.

Apabila memohon sokongan kewangan, adalah penting untuk menyediakan pakej dokumen dengan betul yang akan mewajarkan permintaan untuk subsidi kerajaan. Ia termasuk:

• permohonan yang disediakan dalam borang yang ditetapkan;
• salinan pakej lengkap semua dokumen konstituen;
• salinan pasport pengasas;
• sijil yang mengesahkan kemasukan dalam daftar perniagaan kecil;
• sijil pengesahan pendaftaran negeri.

Anda boleh meningkatkan peluang hasil positif menyemak permintaan anda dengan memasukkan dalam rancangan perniagaan anda:

• data mengenai gaji pekerja dan tahap kakitangan;
• petunjuk pertumbuhan tahap upah, mengekalkan bilangan pekerja dan menambah bilangan mereka;
• data tentang tahap jangkaan kos kewangan dan tempoh bayaran balik.

Pilihan pembiayaan alternatif - pinjaman kepada perniagaan kecil dari negeri

Barisan produk pinjaman yang ditujukan kepada perniagaan kecil kini ditawarkan oleh hampir semua bank terkemuka di negara ini. Ini termasuk program khusus. Contohnya, "Sberbank untuk perniagaan kecil."

Dalam rangka program sedemikian, jumlah sehingga 5,000,000 juta rubel disediakan. Jumlah maksimum yang disediakan oleh bank kepada perniagaan kecil biasanya 12,000,000 juta. Tempoh pinjaman dan kadar faedah tahunan secara langsung bergantung pada dokumen yang dikemukakan dalam permohonan.

Pinjaman sebagai sebahagian daripada pembiayaan semula menjadi pilihan tawaran biasa. Mereka selalunya dijamin oleh perniagaan sedia ada. Sebarang program pinjaman yang dijamin oleh hartanah mempunyai kadar faedah yang menggalakkan.

Perkara penting apabila mempertimbangkan syarat untuk penyediaan dana yang dipinjam adalah data mengenai tempoh aktiviti yang berjaya. Banyak bank menunjukkan tempoh minimum operasi syarikat yang disahkan ialah 3 bulan.

Pinjaman untuk pembangunan perniagaan kecil disediakan dalam rangka kerja program khas, yang dipanggil permulaan. Selalunya, program sedemikian mengeluarkan pinjaman yang dijamin oleh harta. Sekiranya mustahil untuk mendapatkan pinjaman bercagar, syarat pinjaman menjadi agak ketat. Kadar faedah meningkat dan jumlah yang dikeluarkan diselaraskan ke bawah. Lebih mudah untuk perniagaan kecil yang baru mula mendapatkan pinjaman mikro.

Apabila cagaran disediakan, sejumlah besar boleh diberikan kepada perniagaan kecil yang berjaya. Oleh itu, dengan cagaran, VTB-24 Bank bersedia memberikan peminjam sehingga 150 juta rubel pada 10.5% setahun. Banyak bank di negara ini menawarkan pelbagai jenis pinjaman untuk perniagaan kecil. Adalah mudah untuk memilih yang paling menarik bagi setiap bakal peminjam menggunakan kalkulator pinjaman yang terdapat di Internet. Laman web sering memberikan peluang ini. pertubuhan undang-undang. Banyak sumber sedemikian membolehkan anda menghantar permohonan anda dengan segera untuk dipertimbangkan kepada bank yang dipilih atau kepada beberapa bank sekaligus.

Walau apa pun, untuk mendapatkan dana yang dipinjam, pelan perniagaan yang terperinci dan jelas disediakan kepada bank.

Adakah artikel itu membantu? Langgan komuniti kami.

Membuka perniagaan anda sendiri adalah usaha yang menyusahkan dan mahal. Walaupun terdapat kepercayaan popular bahawa negeri ini "menyekat" perniagaan kecil, terdapat cara untuk mendapatkan subsidi untuk memulakan perniagaan kecil tanpa pinjaman, pinjaman dan kaedah lain yang berpotensi membawa walaupun idea perniagaan yang baik kepada kegagalan.

Jadi, apakah subsidi kerajaan yang wujud untuk pembangunan perniagaan kecil, apakah organisasi yang menyediakannya, dan apakah yang perlu anda lakukan untuk menerimanya pada 2017?

Pilihan klasik: pusat pekerjaan

Pertama sekali, subsidi untuk perniagaan disediakan oleh Pusat Pekerjaan (Pusat Pekerjaan). Mana-mana orang Rusia yang diiktiraf secara rasmi sebagai penganggur mempunyai peluang untuk menerima sokongan kewangan percuma - jadi pilihan ini tidak sesuai sepenuhnya untuk warganegara yang bekerja. Untuk mengambil bahagian dalam program ini, ahli perniagaan masa depan mesti terlebih dahulu menyediakan set dokumen berikut:

• Pasport warganegara Persekutuan Rusia;
• SNILS;
• Dokumen pendidikan;
• Sijil dari tempat pekerjaan, yang menunjukkan purata gaji selama 3 bulan terakhir sebelum pemecatan (perlu diperhatikan bahawa untuk orang yang kembali selepas menjalani kerja mendesak perkhidmatan tentera dan berdaftar dengan Pejabat Cukai Pusat selewat-lewatnya dua bulan selepas pulang, anda tidak perlu memberikan sijil);
• Kenyataan yang ditulis di Pusat Pekerjaan menyatakan bahawa pemohon ingin menyertai program bekerja sendiri;
• Rancangan perniagaan yang dibangunkan.

Selepas set dokumen dikumpulkan, rancangan perniagaan dipindahkan ke komisen khas, yang akan membuat keputusan muktamad mengenai pembayaran subsidi. Pada masa ini saiz maksimum Subsidi negeri ini ialah 58,800 rubel (ini adalah 12 kali ganda jumlah faedah pengangguran). Sekiranya komisen membuat keputusan yang positif, ahli perniagaan masa depan akan menerima panggilan daripada bank pusat dan dimaklumkan tentang keperluan untuk membuka buku simpanan, ke akaun yang mana dana akan diterima dalam tempoh satu bulan kalendar.

Adalah penting untuk diingat bahawa perbelanjaan dana yang diterima dengan bantuan subsidi mesti dilaporkan selepas 3 bulan, memberikan cek dan resit.

Seorang ahli perniagaan mempunyai hak untuk menggunakan dana yang diterima untuk tujuan berikut:

1. Pembaikan bangunan yang diperlukan untuk menjalankan perniagaan (termasuk yang dimiliki oleh ahli perniagaan);
2. Pembelian bahan mentah dan bahan;
3. Perbelanjaan untuk pembelian aset tetap (peralatan yang diperlukan untuk pengeluaran barang dan penyediaan perkhidmatan, perabot pejabat);
4. Kos logistik yang berkaitan dengan pembelian aset tetap, bahan mentah dan bahan.

Bantuan untuk perniagaan kecil: sistem sokongan organisasi + 4 pilihan terperinci.

Perniagaan kecil yang memberikan pemiliknya kebebasan kewangan adalah impian semua orang yang tidak mahu bekerja untuk bapa saudara mereka.

Malangnya, tidak semua orang boleh berbangga kerana mempunyai jumlah yang layak dalam akaun mereka untuk memulakan projek yang dirancang mereka.

Sudah tentu, sentiasa ada jalan keluar. Dalam kes ini, terdapat beberapa daripadanya - sabar dan cari modal, ambil pinjaman atau pinjam dari saudara/kawan/kenalan.

Tetapi terdapat juga pilihan seperti bantuan perniagaan kecil, yang terdapat dalam beberapa jenis.

Jadi, hari ini kita akan bercakap tentang bagaimana negeri kita menyokong pembangunan usahawan pemula dan berpengalaman.

Bantuan negeri kepada perniagaan kecil: sistem organisasi untuk menyokong usahawan

Tindakan pengawalseliaan utama yang perlu kita harapkan dalam soalan artikel kami ialah Undang-undang Persekutuan No. 209 "Mengenai pembangunan perniagaan kecil dan sederhana di Persekutuan Rusia."

dengan dia teks penuh boleh didapati dengan mengikuti pautan: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_52144

Selain itu, setiap wilayah mempunyai badan sendiri, yang bertanggungjawab melaksanakan langkah-langkah untuk membantu usahawan.

Senarai lengkap mereka disiarkan di laman web rasmi Kementerian Pembangunan Ekonomi Persekutuan Rusia di bahagian "Perniagaan Kecil": http://economy.gov.ru/minec/activity/sections/smallBusiness

Mengapa begitu penting untuk menyokong usahawan?

Oleh itu, di Rusia, terima kasih kepada perniagaan kecil dan sederhana sahaja, lebih daripada 16 juta rakyat dibekalkan dengan pekerjaan (iaitu satu perempat daripada jumlah penduduk yang bekerja).

Di samping itu, 20% daripada KDNK datang daripada PKS, walaupun di dunia angka ini hampir 35%, jadi kami mempunyai ruang untuk penambahbaikan.

Peranan PKS dalam ekonomi seluruh negara adalah sangat penting. Mari kita bercakap secara ringkas tentang kepentingannya:

• penciptaan pekerjaan baru;
• pembentukan persaingan yang sihat dalam pasaran dan penetapan harga barangan dan perkhidmatan yang mencukupi;
• hasil kepada belanjawan semua peringkat;
• mengisi niche tersebut di mana perniagaan besar tidak boleh masuk (menyediakan perkhidmatan isi rumah kepada penduduk, pemborong kecil, pemasaran).

Tetapi pemilik perniagaan kecil dan sederhana perlu sentiasa menghadapi masalah dan kesukaran:

• ketidakstabilan ekonomi dalam negara;
• kekurangan sumber kewangan untuk membuka dan membangunkan perniagaan;
• beban cukai yang tinggi dan kerumitan penyediaan penyata kewangan;
• perubahan berterusan dalam perundangan;
• kekurangan kakitangan (pakar yang berkelayakan lebih suka bekerja untuk perniagaan "jerung", mengabaikan usahawan);
• kesukaran untuk mendapatkan pinjaman (tidak semua bank mahu terlibat dengan perniagaan kecil).

Setuju, tidak setiap ahli perniagaan yang berpengalaman akan dapat menahan kesukaran yang diterangkan di atas, apa yang boleh kita katakan tentang pemula.

Sebab itu negeri mesti memberi bantuan kepada usahawan.

Pada tahun 2016, lebih daripada 11 bilion rubel telah diperuntukkan daripada belanjawan Rusia untuk menyokong PKS.

Tetapi, malangnya, jumlah bantuan kepada perniagaan kecil dari negeri ini cenderung berkurangan.

Oleh itu, pada tahun 2014, kira-kira 20 bilion rubel telah diperuntukkan untuk menyokong PKS, dan sudah pada 2015 - 17 bilion. Pada 2016, ia dirancang untuk memberikan bantuan kewangan dalam jumlah hampir 15 bilion daripada bajet persekutuan, tetapi sebenarnya ia menjadi 11 bilion.

Pada tahun 2017, trend ke arah penurunan dalam bantuan kewangan ini berterusan. Negeri itu bersedia untuk menyediakan hanya 7.5 bilion rubel.

Oleh itu, mereka yang mengharapkannya perlu melakukan banyak usaha untuk mendapatkannya.

Struktur perbelanjaan untuk bantuan kepada perniagaan kecil pada tahun 2017 kelihatan seperti ini:

Kami telah menyusun nombor dan fakta, tetapi apakah bantuan kerajaan kepada perniagaan kecil?

Jadi, terdapat bentuk sokongan berikut untuk PKS:

• kewangan - penyediaan sumber kewangan untuk membuka dan membangunkan perniagaan kecil (pampasan, subsidi, geran, pinjaman mudah);
• harta - penyediaan harta negara kepada usahawan atas hak penggunaan ( plot tanah, premis pengeluaran);
• maklumat dan perundingan- pembentukan sistem maklumat, dan juga perundingan percuma tentang menjalankan perniagaan (latihan, seminar, kursus);
• infrastruktur- mewujudkan keadaan selesa untuk menjalankan perniagaan, serta mewujudkan inkubator perniagaan, dana pelbagai guna, pusat usahawan;
• organisasi- bantuan dalam penyertaan dalam pameran dan pameran.

Bantuan untuk perniagaan kecil: siapa yang boleh mengira?

Bidang keutamaan yang negeri sedia membantu ialah:

• kawasan pengeluaran makanan dan perindustrian;
• inovasi;
• penyediaan perkhidmatan isi rumah dan utiliti;
• penjagaan kesihatan;
• pelancongan, khususnya ekopelancongan;
• kraf dan kreativiti rakyat.

Bantuan untuk perniagaan kecil dan sederhana: 4 jenis

Secara umum, 4 jenis boleh dibezakan bantuan kewangan perniagaan kecil dan sederhana dari negeri ini. Mari lihat setiap daripada mereka.

1. Wang dari pusat pekerjaan (geran kerja sendiri).

Bagi membanteras pengangguran dan pekerjaan tidak formal, negeri bersedia memberikan bantuan kewangan sekali sahaja untuk memulakan perniagaan kecil-kecilan.

Jumlah bantuan pada tahun 2017 ialah 58.8 ribu rubel.

Jika perniagaan anda boleh menyediakan kerja untuk satu atau lebih warganegara, maka geran bekerja sendiri boleh ditingkatkan sebanyak 58.8 ribu rubel. bagi setiap pekerja yang diupah.

Program ini terpakai secara eksklusif untuk pembukaan keusahawanan individu dan tidak boleh digunakan untuk:

• bawah umur (bawah 16 tahun) dan pesara;
• pelajar sepenuh masa latihan;
• usahawan individu semasa atau pengasas LLC;
• warganegara kurang upaya yang tergolong dalam kumpulan tidak bekerja;
• ibu muda dalam cuti bersalin;
• mereka yang bekerja di bawah kontrak pekerjaan;
• mereka yang menolak pekerjaan yang ditawarkan di pusat pekerjaan.

Sebagai tambahan kepada dokumen yang mesti dikemukakan untuk mendaftar dengan pusat pekerjaan, untuk menerima bantuan kerajaan untuk perniagaan kecil anda memerlukan:

• kenyataan;
• salinan akaun bank;
• projek.

Jika anda menganggur dan ingin mendapatkan modal permulaan untuk memulakan perniagaan anda sendiri, anda perlu mengambil langkah berikut:

Jadi, permohonan anda diluluskan, selepas itu mereka akan membuat perjanjian dengan anda bahawa anda telah menerima wang untuk membuka perniagaan. Dana yang diterima mesti dibelanjakan hanya untuk tujuan yang dimaksudkan dan mesti dipindahkan dengan ketat mengikut rancangan.

Anda mesti hadir dalam tarikh akhir yang ditetapkan oleh pusat pekerjaan untuk memberikan laporan mengenai dana yang dibelanjakan.

Sekiranya berlaku pelanggaran syarat kontrak (penyalahgunaan, penamatan aktiviti keusahawanan lebih awal daripada jadual) anda akan menerima bantuan.

2. Geran untuk usahawan permulaan.

Pilihan untuk membantu perniagaan kecil dari negeri ini sesuai untuk mereka yang mempunyai jumlah tertentu untuk pembukaan dan pembangunannya.

Iaitu, dana bersedia untuk mengimbangi sebahagian daripada kos membuka perniagaan dalam jumlah sehingga 500 ribu rubel.

Skim geran adalah seperti berikut:

Merangka strategi.

Ini termasuk melukis rancangan perniagaan yang terperinci, yang akan menangani isu pengeluaran, organisasi, kewangan dan pemasaran.

Kajian dana awam.

Di laman web kementerian anda boleh mencari badan dan dana yang sedia untuk menyokong.

Biasakan diri anda dengan bidang dan keperluan untuk calon di mana organisasi beroperasi.

Penyediaan dokumen dan permohonan.

Peringkat ini mesti didekati dengan semua tanggungjawab, kerana jika walaupun satu dokumen hilang atau permohonan tidak diisi dengan betul, suruhanjaya mungkin menolak pencalonan anda.

Mengemukakan permohonan dan menunggu keputusan suruhanjaya.

Suruhanjaya merangka sistem mata tertentu yang mana ia menilai projek yang dikemukakan.

Yang mendail nombor terhebat mata dan akan menjadi penerima geran.

Dana yang diterima boleh digunakan untuk membeli peralatan, bekalan, bahan mentah, dan menampung sewa, tetapi bukan untuk membayar gaji kepada pekerja. Walau apa pun, penggunaan wang harus disasarkan.

Malangnya, tidak semua orang boleh menerima geran sedemikian untuk membuka perniagaan kecil dan sederhana.

Untuk pengagihan sumber kewangan yang rasional, negeri boleh menentukan pelbagai keperluan untuk calon:

• umur keusahawanan tidak melebihi 2 tahun;
• menamatkan kursus asas keusahawanan;
• perniagaan tidak boleh dikaitkan dengan aktiviti perjudian, perbankan, insurans, serta penyediaan perkhidmatan perantara dan penjualan semula barangan;
• ketiadaan hutang kepada negara;
• pekerjaan sebilangan orang.

• diberhentikan dari tempat kerja sebelumnya;
• lepasan universiti;
• ibu tunggal;
• tentera bersara;
• orang kurang upaya.

Idea yang akan dipertimbangkan oleh suruhanjaya untuk mendapatkan geran:

• inovasi;
• industri penting dari segi sosial;
• pertanian;
• pengeluaran berorientasikan eksport;
• pendidikan;
• pelancongan;
• pengiklanan, pemasaran.

3. Pinjaman atas terma keutamaan.

Mendapat pinjaman daripada bank adalah kerja yang agak sukar dan bersusah payah, yang tidak selalu berakhir dengan kejayaan.

Oleh itu, mengapa tidak mencuba nasib anda dan meminta pinjaman daripada negeri, tetapi dengan syarat keutamaan?

Intipati menerima pinjaman keutamaan bermuara kepada ini:

1. Sokongan pinjaman terjamin disediakan oleh Perbadanan Persekutuan untuk Pembangunan Perusahaan Kecil dan Sederhana.
2. Pada tahun ini, kadar keutamaan untuk memberi pinjaman kepada perniagaan kecil ialah 11%, untuk yang sederhana - 10% (sebagai perbandingan: anda boleh membuat pinjaman pada terma biasa pada 24-25% setahun).
3. Saiz pinjaman maksimum ialah 1 bilion rubel, dan tempohnya ialah 3 tahun.
4. Pinjaman dikeluarkan kepada usahawan yang aktivitinya berjaya bertahan selama kira-kira enam bulan.
5. Pinjaman tidak dikeluarkan kepada mereka yang berada di ambang muflis, yang mempunyai hutang tertunggak dan sejarah kredit yang dipersoalkan.

Pinjaman atas syarat keutamaan boleh dikeluarkan untuk tujuan berikut:

• peningkatan modal kerja;
• pembelian hartanah dan pengangkutan untuk menjalankan perniagaan;
• penyertaan dalam kontrak kerajaan.

4. Memberi subsidi kepada perniagaan kecil dan sederhana.

Bantuan kepada perniagaan kecil dari negara dalam bentuk subsidi dijalankan berdasarkan Keputusan Kerajaan Persekutuan Rusia No. 1605: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_173683

Bagi mereka yang tidak tahu: subsidi ialah penerimaan sejumlah dana untuk tujuan tertentu.

Sebagai peraturan, wang dikeluarkan secara percuma dan tidak boleh ditarik balik. Tidak seperti geran, yang jumlahnya diterima secara berperingkat, subsidi diterima dalam satu jumlah sekaligus.

Untuk membantu perniagaan kecil dan sederhana, jenis subsidi berikut dikeluarkan dalam jumlah berikut:

DALAM wilayah yang berbeza Saiz subsidi mungkin berbeza, tetapi skim untuk mengeluarkannya adalah lebih kurang sama:

1. Semakan pematuhan:
   • tempoh aktiviti perusahaan tidak lebih daripada 2 tahun;
   • tiada hutang;
   • calon sendiri mampu menampung kos projek sebanyak 50% daripada jumlah keseluruhan.
2. Mengemukakan permohonan
3. Penerimaan permohonan
4. Pemilihan yang kompetitif
5. Menerima subsidi, menyediakan laporan mengenai penggunaan sasaran bantuan kepada perniagaan kecil.

Program kerajaan baharu memberi peluang kepada pemula

usahawan untuk membuka perniagaan sendiri.

Cara mendapatkan bantuan ini diterangkan secara terperinci dalam video:

Program Bantuan Perniagaan Kecil

Pada 2017, program bantuan kerajaan berikut untuk perniagaan kecil akan berkuat kuasa:

• "Kerjasama" - anda boleh mendapat sehingga 20 juta rubel. untuk pembangunan perniagaan, iaitu: meningkatkan kualiti barangan yang dikeluarkan atau perkhidmatan yang disediakan;
• "Pembangunan" - jumlah maksimum bantuan kepada perniagaan kecil boleh menjadi 15 juta rubel, yang mesti dibelanjakan untuk meningkatkan pengeluaran dan mewujudkan pekerjaan baru;
• "Mula" - dijalankan dalam 3 peringkat: 1 juta rubel, 2 juta rubel. dan 3 juta rubel. Program bantuan perniagaan kecil ini memberi tumpuan kepada penciptaan produk dan teknologi baharu.

Senarai cadangan tidak berakhir di sini, kerana terdapat banyak program lain, serta dana yang memberikan sokongan kepada usahawan.